עודכן בתאריך: 29/07/2025
שם הסוכנות: מתן סוכנות לביטוח פנסיוני (2018) בע"מ מספר רישוי סוכן / סוכנות: 515912673
א. כללי מסמך גילוי נאות זה נועד להציג בפניך, הלקוח/ה, את המידע המהותי הנדרש על פי דין ועל פי הוראות רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, על מנת שתוכל/י לקבל החלטה מושכלת ומודעת טרם רכישת פוליסת ביטוח, הוספת כיסוי, הרחבה או כתב שירות. אנו מחויבים לפעול בהגינות, בשקיפות ובמקצועיות לכל אורך הדרך.
ב. פרטי הסוכנות ובעלי הרישיון
1. שם הסוכנות: מתן סוכנות לביטוח פנסיוני (2018) בע"מ
2. מען ודרכי התקשרות: כתובת מלאה: יגאל אלון 127, תל אביב-יפו, ישראל
◦ דוא"ל [email protected] :
◦ טלפון 077-363-3711
◦ שעות פעילות: ימים א'-ה' בין השעות 9:00 ל-16:00
3. מספר רישוי סוכן/סוכנות: 515912673
4. ענפי הביטוח בהם מורשית הסוכנות לתווך: ביטוח בריאות, ביטוח חיים, ביטוח פנסיוני ופיננסי.
◦ הערה: תזכיר חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח) מציע לייחד רישיון לענף ביטוח הבריאות.
ג. אופן מתן השירות והתאמת הביטוח לצרכים
1. בירור צרכים: אנו נבצע בירור צרכים מקיף על מנת להתאים לך את מוצר הביטוח המתאים ביותר. בירור זה יכלול התייחסות לביטוחים הקיימים ברשותך, מאפייניך האישיים וצרכיך.
2. שימוש ב"הר הביטוח": כחלק מתהליך בירור הצרכים, נפנה לאתר "הר הביטוח" (https://harb.cma.gov.il/Home) על מנת לבחון את רשימת מוצרי הביטוח הרשומים על שמך. פנייה זו תתבצע אך ורק לאחר קבלת הסכמתך ומתן "הרשאת שימוש פרטנית".
3. השוואת ביטוחים: במקרים של החלפת פוליסת ביטוח קיימת (לרבות ביטוחי בריאות וחיים), נפעל להשוות בין תנאי הפוליסה הקיימת לתנאי הפוליסה המוצעת, לרבות פרמיות, כיסויים, השתתפויות עצמיות והחרגות.
4. ייעוץ והמלצה: לאחר בירור הצרכים והשוואת הביטוחים, נציג בפניך את תוצאות ההליך ואת המלצתנו המנומקת לפוליסה המתאימה ביותר עבורך, תוך פירוט היתרונות והחסרונות של כל אפשרות.
ד. שיווק יזום
1. זיהוי הפונה ומטרת הפנייה: אם ניזום פנייה אליך (שיווק יזום), נציג בפניך באופן ברור את שם הפונה מטעמנו, את שם הסוכנות, את תפקידו ואת מטרת הפנייה – מכירת ביטוח.
2. חברות עיקריות: אם דמי העמילות שאנו מקבלים מחברה מסוימת עולים על 40% מכלל דמי העמילות שלנו באותו ענף ביטוח, נציין בפניך כי אנו משווקים בעיקר את מוצרי אותה חברה, וכן נציין את מספר כל החברות המשווקות את מוצר הביטוח המוצע.
3. קבלת אישור להמשך: נבקש את אישורך המפורש להמשך פעולת השיווק. במידה ותסרב/י, לא נפנה אליך בשיווק יזום במשך חצי שנה לפחות.
4. שיווק לאזרחים ותיקים (מגיל 67 ומעלה): פנייה יזומה לאזרחים ותיקים תבוצע על ידי נציג שירות שעבר הכשרה מתאימה. בשלב הראשון, תימסר תמצית כתובה של עיקרי הכיסוי הביטוחי המוצע. בשלב השני, נתאם מועד לשיחה או פגישה נוספת לאחר יומיים לפחות, ונציע להתייעץ עם קרוב משפחה או אדם אחר.
ה. פרטי הפוליסה והמידע המהותי
טרם כריתת חוזה הביטוח, נמסור לך מידע מהותי ומפורט לגבי הביטוח המוצע, אשר יכלול, לכל הפחות, את הפרטים הבאים:
1. תיאור עיקרי הכיסוי הביטוחי: פירוט הכיסויים הנרכשים בפוליסה, לרבות כיסויים נוספים, הרחבות או כתבי שירות.
2. פרמיית הביטוח: סך פרמיית הביטוח בעד כל פוליסה. במקרה של פרמיה משתנה, תוצג טבלת פרמיה בכל הגילאים. יצוינו כל הנחות/תוספות לפרמיה ותנאים לביטולן.
3. תקופת הביטוח: משך תקופת הביטוח המלאה.
4. סכומי ביטוח וגבולות אחריות: פירוט סכומי הביטוח העיקריים וגבולות האחריות.
5. אמצעי תשלום ומועדי גבייה: פירוט אמצעי התשלום האפשריים, תנאי התשלום ומועדי הגבייה.
6. תנאי פוליסה מהותיים: יידוע בדבר קיומן של תקופות אכשרה, תקופות המתנה, החרגות לכיסוי הביטוחי, החרגות בדבר מצב רפואי קודם או השתתפות עצמית.
7. חובת גילוי: יידוע בדבר חובתך להשיב תשובה מלאה וכנה על שאלות בעניין מהותי, שכן אי-גילוי עלול להשפיע על תשלום תגמולי הביטוח.
ו. הצהרת בריאות
1. מילוי הצהרה: בעת מילוי הצהרת בריאות, נבצע זאת בשים לב למאפייניך (גיל, מצב בריאותי) ולא נסתמך על שיחות מוקדמות. כל שאלה ותשובה יהוו חלק מהשיחה המוקלטת.
2. תוספת חיתום: אם בעקבות המידע ייתכן שתידרש תוספת חיתום, נציין זאת בפניך.
3. השוואת החרגות: בעת החלפת פוליסת בריאות קיימת, אם ייקבעו החרגות רפואיות בפוליסה החדשה, נשווה אותן להחרגות בפוליסה המקורית ונחתים אותך על מסמך השוואת החיתום.
ז. שמירת מידע ותיעוד
1. הקלטות: כל שיחות המכירה והשירות הטלפוניות מוקלטות ונשמרות לתקופה של 7 שנים לפחות מתום תקופת הביטוח.
2. עותק דיגיטלי: אנו שומרים עותק דיגיטלי של הליך ההתקשרות שנעשה בזיהוי מקוון, לרבות הקלטות וידאו-אודיו, צילום או סריקת מסמכי הזיהוי ומסמכים נלווים. מידע זה נשמר בשרת מאובטח המבטיח נגישות ושמירה על הנתונים כפי שהם, ללא אפשרות עריכה.
3. הודעה על שמירת מידע: ניידע אותך על המידע שישמר, לאיזה צורך, הגורמים בעלי נגישות ומשך הזמן שהמידע ישמר, ונקבל את הסכמתך לכך.
4. בקרה: אנו מקיימים בקרה שוטפת על יישום הוראות אלו, לרבות על איכות השיחות ותאימותן לנהלים.
ח. תלונות ופניות לכל שאלה, הערה, בקשה למימוש זכויות או הגשת תלונה, ניתן לפנות אל:
• ממונה על שירות לקוחות / אחראי תלונות: טל גרבלי, משנה למנכ"ל
◦ דוא"ל: [email protected]
◦ טלפון: 077-363-3711
• כתובת למשלוח דואר: יגאל אלון 127, תל אביב-יפו, ישראל
אנו מתחייבים לטפל בפניותיך ביעילות, בהגינות ובמקצועיות, בהתאם לדרישות החוק והרגולציה.