טיפים לניהול תיק הביטוח האישי

40% מאזרחי מדינת ישראל משלמים מיד חודש על ביטוחים כפולים בתחומים שונים: בריאות, דירה, חיים, משכנתא ועוד.

משמעות הדבר כי יתכן מאוד שאנחנו משלמים, אפילו בלי לדעת, סכומים גבוהים ללא תועלת.

כדי להימנע ממצב של כפל ביטוחי או לחילופין, מתת ביטוח (ביטוח חסר) חשוב לנהל את התיק הביטוחי בצורה מושכלת.

אנחנו בחברת מתן סוכנות לביטוח ממליצים לעבור על תיק הביטוח האישי אחת לשנתיים עד שנתיים וחצי כדי לקבל התרשמות ולבצע שינויים בהתאם לצורך.

עוד טיפים בנוגע לניהול תיק הביטוח - כאן בהמשך.

ניהול שוטף של תיק הביטוח האישי - למה זה חשוב?

כדי להבטיח כיסוי מדויק לצרכים שלכם כמבוטחים

תיק ביטוח מנוהל היטב מאפשר לכם כמבוטחים ליהנות מרשת ביטחון כלכלית בתחומים רבים:

ביטוח חיים, ביטוח בריאות, ביטוח למשכנתא, ביטוח דירה, ביטוח עסק, ביטוח תכולת דירה, ביטוח אובדן כושר עבודה ועוד.

לא מספיק לרכוש פוליסה ולשכוח ממנה. חשוב מאוד לבדוק שהכיסוי הביטוחי אכן תואם את הצרכים ואת צרכי הקרובים שלכם בהתאם לשינויים בחיים ולשינויים ברגולציה.

כדי לחסוך בעלויות ביטוח

חשוב להבין כי חברות הביטוח מעניקות הנחה ל-10 שנים ורשאיות להעלות את מחירי הביטוח בהתאם לגיל המבוטח,

ובהתאם לאפשרות להעלות את סכום הביטוח שנתיים מסיום הביטוח ב-20% ממחיר הביטוח או ב-10 ש"ח (הסכום הגבוה מביניהם).

באמצעות עדכון הפוליסות וביצוע השוואת ביטוחים ניתן לאתר ביטוחים במחירים משתלמים יותר ובכך לחסוך בעלויות החודשיות.

כדי להגיע מוכנים בעת הצורך להגשת תביעה נגד חברת הביטוח

ניהול מסודר של התיק הביטוחי כולל עדכון כל המסמכים הנדרשים ובדיקה כי אתם מבוטחים בכיסויים הנדרשים לכם, מהווה הכנה לתביעות פוטנציאליות עתידיות בקרות מקרה ביטוחי.

6 טיפים לניהול אופטימלי של הביטוח האישי שלכם

1. הפיקו דוח באתר הר הביטוח

באתר הר הביטוח תוכלו להפיק דוח מסודר של כל הביטוחים שלכם.

שימו לב כי הדוח כולל את רוב הביטוחים שלכם, אולם: ביטוחים כמו ביטוח מנהלים ופנסיה לא מופיעים בדוח, אותם יהיה עליכם להפיק באתר המסלקה הפנסיונית.

אנחנו במתן סוכנות לביטוח נשמח לאתר עבורכם את הביטוחים הרלוונטיים ולסייע לכם לנתח את נתוני התיק הביטוחי שלכם.

2. עדכנו את הפוליסות אחת לשנתיים

בעזרת דוח הר הביטוח, חשוב שתבינו אילו כיסויים כוללת כל פוליסה והאם אתם נדרשים לשינויים בהתאם לעדכון הסטטוס המשפחתי שלכם או בהתאם לשינויים במצב הבריאותי, במצב הנכס וכדומה.

אנחנו בחברת מתן סוכנות לביטוח מטעם מתן סוכנות לביטוח, ממליצים לערוך את בדיקת תיק הביטוח האישי אחת לשנתיים במטרה לעדכן שינויים בזמן הנכון,

להימנע מתשלום עלויות גבוהות וכן כדי לדאוג שכיסויי הביטוחים השונים יעודכנו מיידית ויספקו לכם הגנה מלאה בכל שלב.

3. השוו פוליסות של חברות ביטוח שונות

שוק הביטוחים בשנים האחרונות מאופיין בתחרות קשה, אין סיבה שאתם כלקוחות לא תנצלו את הנתון הזה.

תוכלו לבצע השוואת ביטוחים מדי תקופה, ובהתאם להצעות מחיר משתלמות יותר - לרכוש ביטוח של חברת ביטוח מתחרה ולהוזיל את הפוליסה הקיימת.

חשוב מאוד לבדוק היטב את תנאי הפוליסה ולבחון אפשרות להעברת הזכויות הביטוחיות שלכם שצברתם כמבוטחים בחברת הביטוח הקודמת.

4. דאגו לקבל את המידע הביטוחי מחברות הביטוח באימייל

כיום, ניתן לעדכן באתר חברות הביטוח כי אתם מעוניינים בשליחת דואר ביטוחי במייל בלבד.

באמצעות קבלת המידע על הפוליסות שלכם במייל - תוכלו לארגן אותו בצורה מסודרת ולוודא שאתם לא מאבדים מידע ביטוחי יקר.

תוכלו לעדכן בתיבת המייל האישית שכל המידע מחברות הביטוח יעודכן ויתוייק תחת תווית ספציפית להקלה על הגישה לכל החומר הרלוונטי.

בנוסף, הקפידו לקרוא את מכתבי חברת הביטוח כדי להתעדכן בשינויים ברמת הכיסוי/עלות הפרמיה ועוד.

5. ערכו משא ומתן עם חברות ביטוח השונות

הצעת המחיר אותה תקבלו מחברת הביטוח אינה השורה התחתונה. תוכלו לבקש הנחה במחיר הביטוח בהתאם לדוח העדר תביעות אותו ניתן להפיק באתר הר הביטוח.

דוח העדר תביעות מאפשר לכם, ליהנות מ"בונוס מאלוס" - הנחה ייעודית למבוטחים בעלי עבר ביטוחי נקי בעיקר בתחום הרכב.

שימו לב כי בעזרת סוכן ביטוח מיומן תוכלו ליהנות מהנחות והטבות משמעותיות במידה ויש לו קשרים עם חברות הביטוח המובילות. וזה מוביל אותנו לטיפ הבא: ייעוץ עם סוכן ביטוח.

6. התייעצו עם סוכן ביטוח

סוכן ביטוח המכיר את עולם הביטוחים מקרוב ומודע למשמעות של כל סעיף בפוליסה שלכם, יוכל לסייע לכם בניהול מיטבי של תיק הביטוח.

אנחנו בחברת מתן סוכנות לביטוח נשמח לאפשר לכם ניהול איכותי ונכון של תיק הביטוח האישי.

השירות שלנו כולל הפקת דוח הר הביטוח, מידע לגבי הנעשה בפוליסות הביטוח, ייעול הפוליסות במקרה הצורך והשוואת ביטוחים כדי לאתר עבורכם את ההזדמנות המשתלמת ביותר.

לעיתים, תוכלו לקבל הנחות שתסייענה לכם ליהנות מחיסכון של אלפי שקלים בטווח הארוך,

שקלו ייעוץ עם סוכן ביטוח מקצועי בעת הצורך כדי לוודא שהתיק הביטוחי שלכם תואם את מידותיכם בצורה מדויקת ומשתלם לכם מבחינת גובה התשלום ואופי הכיסוי.

אילו ביטוחים חשוב שיהיו בתיק הביטוח האישי שלכם?

• ביטוח בריאות - ביטוחי בריאות פרטיים משלימים את ביטוח הבריאות הבסיסי הממלכתי ואת ביטוח הבריאות מטעם קופות החולים. חשוב מאוד לדאוג לביטוח בריאות בהתאמה לצרכים שלכם שיספק לכם פיצוי ושיפוי עבור הוצאות רפואיות שונות בעת מקרה ביטוחי כגון: צורך בניתוח בארץ או בחו"ל, התייעצות עם רופא מומחה, השתלות, טיפולים ועוד.
• ביטוח סיעודי - שלא נצטרך, אולם ביטוח סיעודי חיוני מאוד לאנשים בגילאים מתקדמים או בהתאם למצב רפואי מורכב. חשוב מאוד לרכוש ביטוח סיעודי בכיסוי מתאים ולבדוק שאתם לא מבוטחים בכפל ביטוחים מטעם קופת החולים וחברת ביטוח פרטית, למשל.
• ביטוח חיים - ביטוח חיים נועד כדי לספק רשת הגנה כלכלית במצב בו המבוטח, כמפרנס משמעותי - עוזב את העולם. לפי תנאי הפוליסה יקבלו המוטבים תשלום של פיצוי חד פעמי, קצבה חודשית למשך תקופה מוגדרת או שילוב של השניים.
• ביטוח דירה - ביטוח דירה נועד להגן על הנכס המשמעותי ביותר בחיי האדם - ביתו. כיסויים במסגרת ביטוח דירה עוסקים במצבים של שריפה, פריצה, רעידת אדמה או שיטפון ומספקים למבוטח פיצוי במקרה של נזקים לדירה כפי המופיע בפוליסה.
• קרן פנסיה וביטוח מנהלים - נועדו לספק למבוטח ביטחון כלכלי לתקופה לאחר הפרישה מעבודה. ניתן לבחור בקצבה חודשית או בקבלת מענק הוני חד פעמי לפי החלטת המבוטח. חשוב מאוד לדאוג לרצף הפקדות סדיר כדי לשמור על זכויותיכם כעמיתים בקרן פנסיה או כמבוטחים בביטוח מנהלים.

מתן סוכנות לביטוח - הכתובת שלכם לניהול מיטבי של תיק הביטוח האישי

אנחנו בחברת מתן סוכנות לביטוח מטעם מתן סוכנות לביטוח מתמחים באיתור ביטוחים וניהול תיק ביטוח בצורה מקצועית.

אנחנו דואגים ללקוחותינו לתיק ביטוח מנוהל היטב שמציע כיסוי ביטוחי מדויק במחירים משתלמים במיוחד אותם אנחנו מתאימים ללקוח בהתאם ניסיון רב שנים ולקשרים אותם אנו מנהלים עם כל חברות הביטוח בישראל.

רוצים שלם פחות ולדעת שהתיק הביטוחי שלכם בידיים טובות? מעוניינים ברוגע נפשי ביחס למצב הביטוחי שלכם? אנחנו בחברת הר הביטוח נשמח לייעל לכם את הפוליסות ולדאוג לכם לתשלום מופחת על הביטוחים השונים. לקביעת פגישת עם גורם מקצועי חינם חייגו עכשיו: 051-4550-2037.